WO2005052869A1 - Method and system for the electronic payment of goods or services which are dispensed by an automaton with asynchronous reconciliation - Google Patents

Method and system for the electronic payment of goods or services which are dispensed by an automaton with asynchronous reconciliation Download PDF

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WO2005052869A1
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Fabien Venries
Marc Mazoue
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France Telecom
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Abstract

The invention relates to a method and system for the electronic payment of goods or services which are dispensed by an automaton with asynchronous reconciliation. According to the invention, a user (1), who is equipped with a mobile terminal (2) and an electronic payment means comprising a payment account that is accessible via a payment server (51) belonging to an electronic payment management centre (5), can order a good or service directly on an automaton (3), said automaton (3) comprising a means for selecting electronic payment means as the method of payment for the ordered good or service. The automaton reacts to the selection of the electronic payment means such as to establish a connection with a relational server (4) automatically, send the references of the ordered good or service to the relational server and deliver the good or service in response to a delivery instruction from said relational server. Moreover, the relational server (4) is connected to the automaton (3), the mobile telephone device (2) and the payment server (51) in order to send a payment authorisation request automatically to the payment server upon receipt of transaction data sent by the automaton (3) as well as identification information sent by the user via his/her mobile terminal (2), such as to transmit a delivery instruction to the automaton when payment authorisation has been granted.

Description

Procédé et système de paiement électronique de biens ou services distribués par un automate avec conciliation asynchroneMethod and system for electronic payment of goods or services distributed by an automatic machine with asynchronous reconciliation
Domaine de l'inventionField of the invention
La présente invention concerne les services de paiement électronique dits "cashless" qui permettent de régler des achats de biens ou de services avec des moyens de paiement électronique sans recourir à l'échange de monnaie traditionnelle.The present invention relates to so-called "cashless" electronic payment services which make it possible to pay for purchases of goods or services with electronic means of payment without resorting to traditional currency exchange.
Art antérieurPrior art
Il existe aujourd'hui de plus en plus de moyens de paiement électronique qui permettent d'effectuer des achats de biens ou de services sans avoir besoin de recourir aux moyens de paiement traditionnels qui nécessitent l'échange de monnaie ou de chèques par exemple. Parmi ces moyens de paiement électronique, on trouve notamment un système de paiement électronique dit "porte-monnaie électronique" ou "porte-monnaie virtuel" qui est particulièrement adapté pour les micro-paiements. En effet, pour des achats de faibles montants, les frais de transaction induits par le paiement par carte bancaire ou par chèque rendent ces moyens de paiement traditionnels peu attractifs tant pour le commerçant que pour le client. Le porte-monnaie électronique fonctionne suivant le principe suivant. Le porte-monnaie électronique est associé soit à un compte bancaire de l'utilisateur, soit à un compte spécifique que l'utilisateur doit ouvrir préalablement auprès d'une société spécialisée. Lors du paiement, l'utilisateur doit être identifié pour permettre le débit de son porte- monnaie électronique. Cette opération peut être réalisée au moyen d'un support physique, telle qu'une carte de crédit équipée d'une puce électronique qui est introduite dans un appareil de lecture en relation avec le serveur de la société de gestion du porte-monnaie électronique afin d'autoriser l'achat et de gérer le débit et le crédit des comptes concernés. Cependant, l'utilisation d'un tel support matériel pour le paiement implique que l'utilisateur ou le commerçant soit équipé d'un appareil de lecture en liaison avec un terminal de communication pour l'accès aux services de paiement électronique. Aussi, afin de rendre plus accessibles les transactions au moyen du porte-monnaie électronique, des solutions de mise en œuvre de ce moyen de paiement sans support physique appelé aussi porte-monnaie virtuel ont été développées. On citera par exemple le porte-monnaie virtuel "iPin"® de la société W-HA. Avec ce type de porte-monnaie virtuel, l'utilisateur peut effectuer des achats en ligne en donnant simplement un mot de passe. Ce mode de paiement est particulièrement adapté pour la facturation de menus achats sur Internet. Cependant, les micro-paiements réalisés avec ce type de porte- monnaie électronique sont pour l'instant encore réservés aux transactions en ligne effectuées sur des sites marchands autorisant ce moyen de paiement. Toutefois, il existe d'autres secteurs de vente où les micropaiements sont fréquents, voire systématiques, et pour lesquels l'usage d'un tel mode de paiement serait avantageux. Parmi ces secteurs, celui des automates constitue en particulier un marché important pour les micro-paiements. En effet, le nombre et la diversité des automates (distributeurs boissons, nourriture, etc., parcmètre, borne Internet) qui proposent des biens ou des services moyennant paiement sont en constante augmentation dans de nombreux secteurs d'activité. Cependant, la plupart des automates actuels ne sont équipés que de dispositifs de paiement classiques (monnayeurs) aptes à recevoir uniquement de la monnaie "physique" (espèces : pièces ou billets). Ceci entraîne un certain nombre d'inconvénients tant pour l'utilisateur que pour le gestionnaire des automates. En effet, l'utilisateur doit toujours avoir de la monnaie en quantité suffisante pour pouvoir effectuer des achats. D'autre part, l'usage de monnaie traditionnelle est encore plus contraignant pour le gestionnaire d'automates car il nécessite des interventions humaines fréquentes, soit pour veiller à ce que la machine contienne en permanence suffisamment de pièces pour rendre la monnaie à l'utilisateur lorsque celui-ci ne fait pas l'appoint, soit pour collecter la monnaie présente dans l'appareil. Enfin, la présence de monnaie physique dans l'automate augmente les risques d'effractions sur l'appareil. Des exemples d'achat de marchandises ou de services sur automates en utilisant un téléphone cellulaire sont décrits notamment dans les documents US 2002128932, DE 10031532 et WO 02/061692. Toutefois, les réalisations décrites dans ces documents impliquent de mettre en œuvre des solutions de paiement spécifiques et ne permettent pas l'utilisation d'un moyen de paiement généraliste tel que le porte- monnaie virtuel. Il existe, par conséquent, une demande pour permettre la généralisation du paiement électronique à tout type d'automates qui proposent des biens ou des services pour de menus montants et pour lesquels le seul moyen de paiement actuellement utilisé pour le règlement reste la monnaie en espèces.Today there are more and more electronic means of payment which make it possible to make purchases of goods or services without having to resort to traditional means of payment which require the exchange of currency or checks for example. Among these means of electronic payment, there is in particular an electronic payment system called "electronic wallet" or "virtual wallet" which is particularly suitable for micro-payments. Indeed, for purchases of small amounts, the transaction costs induced by payment by bank card or check make these traditional means of payment unattractive both for the merchant and for the customer. The electronic wallet works on the following principle. The electronic wallet is associated either with a bank account of the user, or with a specific account that the user must open beforehand with a specialized company. During payment, the user must be identified to allow the debit of his electronic purse. This operation can be carried out by means of a physical medium, such as a credit card equipped with an electronic chip which is introduced into a reading device in connection with the server of the management company of the electronic purse in order to authorize the purchase and manage the debit and credit of the accounts concerned. However, the use of such a physical medium for payment implies that the user or the merchant is equipped with a reading device in link with a communication terminal for access to electronic payment services. Also, in order to make transactions more accessible by means of the electronic purse, solutions for implementing this means of payment without physical support also called virtual purse have been developed. We can quote for example the virtual wallet "iPin" ® of the company W-HA. With this type of virtual wallet, the user can make online purchases by simply giving a password. This payment method is particularly suitable for billing menu purchases on the Internet. However, micro-payments made with this type of electronic wallet are for the moment still reserved for online transactions carried out on merchant sites authorizing this means of payment. However, there are other sales sectors where micropayments are frequent, even systematic, and for which the use of such a payment method would be advantageous. Among these sectors, the automaton sector constitutes in particular an important market for micro-payments. Indeed, the number and variety of machines (vending machines, drinks, food, etc., parking meter, Internet terminal) that offer goods or services for payment are constantly increasing in many sectors of activity. However, most current machines are only equipped with conventional payment devices (coin acceptors) capable of receiving only "physical" currency (cash: coins or notes). This leads to a certain number of disadvantages for both the user and the manager of the automata. Indeed, the user must always have sufficient currency to be able to make purchases. On the other hand, the use of traditional money is even more restrictive for the ATM manager because it requires frequent human intervention, either to ensure that the machine constantly contains enough coins to return the money to the user when it does not top up, either to collect the currency present in the device. Finally, the presence of physical money in the machine increases the risk of break-ins on the device. Examples of purchasing goods or services on machines using a cell phone are described in particular in documents US 2002128932, DE 10031532 and WO 02/061692. However, the embodiments described in these documents imply implementing specific payment solutions and do not allow the use of a general payment method such as the virtual wallet. There is, therefore, a request to allow the generalization of electronic payment to all types of ATMs that offer goods or services for small amounts and for which the only means of payment currently used for settlement remains cash money .
Obiet et description succincte de l'inventionObject and brief description of the invention
La présente invention vise à remédier aux inconvénients précités et à proposer une solution de paiement simple qui permet à un utilisateur d'effectuer des achats sur des automates sans avoir besoin d'utiliser de la monnaie en espèces. Ces buts sont atteints grâce à un procédé d'achat permettant à un utilisateur équipé d'un terminal mobile et possédant un moyen de paiement électronique comprenant un compte de paiement géré par un centre de gestion de paiement électronique accessible via un serveur de paiement, l'achat d'un bien ou service proposé sur un automate, caractérisé en ce qu'il comprend les étapes suivantes: a) sélection par l'utilisateur du mode de paiement sur l'automate, b) sélection par l'utilisateur d'un bien ou d'un service sur l'automate, c) connexion de l'automate à un serveur de relation pour envoyer les références du bien ou du service sélectionné, d) mise en attente de l'automate d'une réponse du serveur de relation, e) connexion au serveur de relation par l'utilisateur via son terminal mobile pour communiquer au dit serveur l'identification de l'automate, f) interrogation du centre de gestion de paiement électronique par le serveur de relation pour vérifier la validité du moyen de paiement électronique de l'utilisateur, g) envoi d'une autorisation de paiement par le centre de gestion de paiement électronique au serveur de relation lorsque la vérification de la validité du moyen de paiement électronique est positive, h) demande de livraison du produit par le serveur de relation à l'automate, et i) délivrance du bien ou du service à l'utilisateur par l'automate en réponse à la demande de livraison du serveur de relation. Ainsi, conformément au procédé de l'invention, en créant un dialogue entre l'automate et un serveur de relation d'une part et, entre le terminal mobile de l'utilisateur, le serveur de relation et le centre de gestion de paiement électronique, d'autre part, l'utilisateur peut payer ses achats effectués sur l'automate avec son moyen de paiement électronique. La présente invention propose une solution technique pour la conciliation de mécanismes asynchrones (mise en attente automate, demande autorisation de paiement, appel serveur de relation par utilisateur, etc.) permettant de réaliser un achat sur un automate en utilisant un moyen de paiement électronique rattaché à une entité indépendante (i.e. centre de gestion de paiement électronique). La solution proposée par l'invention permet de favoriser l'usage d'un moyen de paiement tel que le porte-monnaie électronique en apportant plus de souplesse et d'utilisation. Pour le fournisseur de l'automate, cela lui évite que trop de monnaie en espèces soit collectée par l'automate diminuant ainsi la quantité d'argent présente dans la machine et, par conséquent, les interventions ainsi que les risques d'effraction. Enfin, pour l'utilisateur, cela représente une utilisation supplémentaire de son moyen de paiement électronique. Dans l'étape e), l'utilisateur peut être identifié/authentifié au moyen d'un code d'identification transmis par le terminal mobile, tel que le numéro MSISDN par exemple, le compte de paiement de l'utilisateur étant associé à ce code de manière à permettre l'identification du compte de paiement de l'utilisateur dans l'étape f). Selon une caractéristique de l'invention, dans l'étape f), le serveur de relation interroge en outre le centre de gestion de paiement électronique pour vérifier le crédit disponible du moyen de paiement électronique de l'utilisateur de sorte que l'envoi de l'autorisation de paiement par le centre de gestion de paiement électronique au serveur de relation dans l'étape g) est réalisé lorsque la vérification de la validité et du crédit du moyen de paiement électronique est positive. Selon une autre caractéristique du procédé de l'invention, dans l'étape f), le centre de gestion de paiement électronique effectue en outre le débit du compte de paiement de l'utilisateur du montant de l'achat du bien ou du service sélectionné. De plus, toujours dans l'étape f), le centre de gestion de paiement électronique peut établir une liaison avec un serveur du compte bancaire de l'exploitant de l'automate pour créditer ledit compte du montant de l'achat du bien ou du service sélectionné par l'utilisateur. Le procédé peut comprendre en outre une étape de validation du paiement par l'utilisateur dans laquelle le serveur de relation demande à l'utilisateur de valider le paiement via son terminal mobile, la réponse de l'utilisateur étant ensuite transmise au centre de gestion de paiement électronique par le serveur de relation. Afin de ne pas pénaliser l'utilisateur en cas de disfonctionnement de l'automate lors de la livraison du bien ou du service, ce dernier peut renvoyer une information sur le statut de livraison au serveur de relation qui, en cas d'échec dans la livraison du bien ou du service à l'utilisateur, envoie une demande de crédit au centre de gestion de paiement électronique correspondant au montant de l'achat précédemment débité. Selon une caractéristique de l'invention, dans l'étape d), l'automate est mis en attente pendant une durée déterminée. La présente invention a également pour objet un système comprenant un automate destiné à distribuer un bien ou un service commandé directement sur l'automate par un utilisateur équipé d'un terminal mobile comprenant des moyens de transmission de données, l'utilisateur possédant en outre un moyen de paiement électronique comprenant un compte de paiement accessible via un serveur de paiement d'un centre de gestion de paiement électronique, caractérisé en ce que l'automate comprend un moyen pour sélectionner le moyen de paiement électronique comme mode ôe paiement du bien ou du service commandé et des moyens de traitement réagissant à la sélection du moyen de paiement électronique pour établir automatiquement une connexion avec un serveur de relation, envoyer les références du bien ou du service commandé audit serveur de relation et délivrer ledit bien ou service en réponse à une instruction de livraison du serveur de relation, et en ce que le serveur de relation est en liaison avec l'automate, l'appareil de téléphonie mobile et le serveur de paiement, ledit serveur de relation comprenant des moyens de traitement pour envoyer automatiquement une demande d'autorisation de paiement au serveur de paiement à réception des données de transaction envoyées par l'automate ainsi que des informations d'identification envoyées par l'utilisateur via son terminal mobile, de manière à transmettre une instruction de livraison à l'automate lorsque l'autorisation de paiement est accordée. Selon une caractéristique de l'invention, le serveur de relation peut comprendre en outre des moyens pour demander une validation du paiement par l'utilisateur via son terminal mobile et transmettre l'information de validation au serveur de paiement. Afin de ne pas pénaliser l'utilisateur en cas de disfonctionnement de l'automate lors de la livraison du bien ou du service, ce dernier peut comprendre en outre des moyens pour renvoyer une information sur le statut de livraison au serveur de relation, le serveur de relation envoyant au serveur de paiement une demande de crédit du compte de l'utilisateur du montant de l'achat en cas d'échec dans la livraison du produit ou du service par l'automate. Selon un aspect de l'invention, le terminal mobile comprend une interface de communication pour permettre un dialogue et l'échange de données avec au moins le serveur de relation.The present invention aims to remedy the aforementioned drawbacks and to propose a simple payment solution which allows a user to make purchases on automatic machines without the need to use cash money. These goals are achieved through a purchasing process allowing a user equipped with a mobile terminal and having an electronic payment means comprising a payment account managed by an electronic payment management center accessible via a payment server, the 'purchase of a good or service offered on a machine, characterized in that it comprises the following stages: a) selection by the user of the method of payment on the machine, b) selection by the user of a good or service on the PLC, c) connection of the PLC to a relationship server to send the references of the good or service selected, d) waiting of the PLC for a response from the relation, e) connection to the relation server by the user via his mobile terminal to communicate to the said server the identification of the machine, f) interrogation of the electronic payment management center by the relation server to check the validity the user's electronic means of payment, g) sending of a payment authorization by the electronic payment management center to the relationship server when the verification of the validity of the electronic payment method is positive, h) request for delivery of the product by the relationship server to the automaton, and i) delivery of the good or service to the user by the automaton in response to the delivery request from the relationship server. Thus, in accordance with the method of the invention, by creating a dialogue between the machine and a relationship server on the one hand and, between the user's mobile terminal, the relationship server and the electronic payment management center , on the other hand, the user can pay for his purchases made on the machine with his electronic means of payment. The present invention provides a technical solution for the conciliation of asynchronous mechanisms (automatic standby, payment authorization request, user relationship server call, etc.) making it possible to make a purchase on an automatic device using an attached electronic means of payment. to an independent entity (ie electronic payment management center). The solution proposed by the invention makes it possible to favor the use of a means of payment such as the electronic purse by bringing more flexibility and use. For the supplier of the machine, this avoids him that too much cash money is collected by the machine thus reducing the amount of money present in the machine and, consequently, the interventions as well as the risks of break-in. Finally, for the user, this represents an additional use of their electronic means of payment. In step e), the user can be identified / authenticated by means of an identification code transmitted by the mobile terminal, such as the MSISDN number for example, the user's payment account being associated with this code so as to allow the identification of the user's payment account in step f). According to a characteristic of the invention, in step f), the relationship server also queries the electronic payment management center to verify the available credit of the user's electronic payment means so that the sending of payment authorization by the electronic payment management center to the relation in step g) is carried out when the verification of the validity and the credit of the electronic means of payment is positive. According to another characteristic of the method of the invention, in step f), the electronic payment management center furthermore debits the user's payment account with the amount of the purchase of the selected good or service. . In addition, still in step f), the electronic payment management center can establish a connection with a server of the bank account of the operator of the machine to credit said account with the amount of the purchase of the good or the service selected by the user. The method may further comprise a step of validation of the payment by the user in which the relationship server requests the user to validate the payment via his mobile terminal, the response of the user then being transmitted to the management center of electronic payment by the relationship server. In order not to penalize the user in the event of a malfunction of the automaton during the delivery of the good or service, the latter may send information on the delivery status to the relationship server which, in the event of failure in the delivery of the good or service to the user, sends a credit request to the electronic payment management center corresponding to the amount of the purchase previously debited. According to a characteristic of the invention, in step d), the automaton is put on hold for a determined duration. The present invention also relates to a system comprising an automaton intended for distributing a good or a service ordered directly on the automaton by a user equipped with a mobile terminal comprising means for transmitting data, the user also having a electronic payment means comprising a payment account accessible via a payment server of an electronic payment management center, characterized in that the machine comprises means for selecting the electronic payment means as the mode of payment for the good or the ordered service and processing means reacting to the selection of the electronic payment means to automatically establish a connection with a relationship server, send the references of the good or service ordered to said relationship server and deliver said good or service in response to a delivery instruction from the relationship server, and in that the relationship server is in connection with the machine, the mobile telephone device and the payment server, said relationship server comprising processing means for automatically sending a payment authorization request to the payment server upon receipt of transaction data sent by the machine as well as identification information sent by the user via his mobile terminal, so as to transmit a delivery instruction to the machine when payment authorization is granted. According to a characteristic of the invention, the relationship server can further comprise means for requesting validation of the payment by the user via his mobile terminal and transmitting the validation information to the payment server. In order not to penalize the user in the event of a malfunction of the automaton during the delivery of the good or service, the latter may also include means for returning information on the delivery status to the relationship server, the server relationship sending to the payment server a credit request from the user's account for the purchase amount in the event of failure in the delivery of the product or service by the machine. According to one aspect of the invention, the mobile terminal comprises a communication interface to allow a dialogue and the exchange of data with at least the relationship server.
Brève description des dessinsBrief description of the drawings
D'autres caractéristiques et avantages de l'invention ressortiront de la description suivante de modes particuliers de réalisation de l'invention, donnés à titre d'exemples non limitatifs, en référence aux dessins annexés, sur lesquels: - la figure 1 est une vue schématique globale du système selon l'invention, - les figures 2A et 2B sont des organigrammes illustrant les étapes du procédé selon l'invention. Description détaillée des modes de réalisation de l'inventionOther characteristics and advantages of the invention will emerge from the following description of particular embodiments of the invention, given by way of nonlimiting examples, with reference to the appended drawings, in which: - Figure 1 is a view overall diagram of the system according to the invention, FIGS. 2A and 2B are flowcharts illustrating the steps of the method according to the invention. Detailed description of the embodiments of the invention
La présente invention est basée sur l'utilisation d'un compte pré ou post-payé géré électroniquement en tant que moyen de paiement pour l'achat de biens et/ou de services proposés sur des automates en libre service. Plus particulièrement, le moyen de paiement mis en œuvre dans la présente invention peut être un porte-monnaie virtuel du type de ceux implémentés sur les appareils de téléphonie mobile comme le système de paiement "Clic-paiement" de la société Orange France. Ce type de porte- monnaie virtuel est un compte prépayé permettant d'effectuer des achats pour des montants inférieurs à quelques euros. Ce mode de paiement permet d'accepter les transactions en ligne effectuées sur les services multimédias mobiles tels que le WAP et dont le montant est trop minime pour être réglé par carte bancaire. Les abonnés peuvent ainsi acheter des biens ou des services comme la météo, des sonneries ou des fonds d'écran. Lors de l'achat d'un bien ou d'un service sur le WAP par exemple, l'utilisateur verra son compte prépayé débité du montant correspondant. Actuellement, ce type de moyen de paiement est réservé aux paiements des achats en ligne via le réseau de téléphonie mobile auquel l'utilisateur est abonné. En d'autres termes, ce mode de paiement ne peut être utilisé que pour des biens ou services proposés sur des sites marchands accessibles via le réseau de télécommunication auquel l'utilisateur est abonné. La présente invention a donc pour effet d'étendre l'usage d'un tel moyen de paiement électronique aux achats sur les automates. L'invention est destinée aux utilisateurs qui possèdent, non seulement, un téléphone mobile ou tout type d'appareil équipé de moyens d'accès aux réseaux et services de téléphonie mobile, mais aussi, un moyen de paiement électronique pré ou post-payé associé du type décrit ci-dessus. La figure 1 est une vue globale du système montrant les relations entre les différentes parties intervenant selon le procédé de l'invention. Les parties qui interviennent principalement lors d'une opération d'achat sont un utilisateur 1 équipé d'un terminal mobile tel qu'un téléphone mobile 2 (ex. téléphone GSM, GPRS ou 3G) ou équivalent (ex. PDA communicant) et possédant un compte de paiement associé constituant son porte-monnaie virtuel, un automate 3 proposant des biens et/ou des services en échange d'un paiement, un serveur de relation 4 et un centre de gestion de paiement électronique 5 administré par une société auprès de laquelle l'utilisateur a demandé l'ouverture d'un compte de paiement pour son porte-monnaie virtuel. Le système peut comprendre en outre un serveur 6 pour l'accès et la gestion du compte bancaire de la société exploitante des automates. L'automate 3, qui peut être de tout type, comme par exemple un distributeur de boisson, de friandises, un parcmètre, un horodateur, un photocopieur, etc., comprend, en outre des moyens traditionnels de paiement recevant de la monnaie physique (espèces : pièces ou billets), des moyens qui lui permettent de délivrer un bien ou un service en réponse à un paiement effectué par un moyen de paiement électronique. Plus précisément, l'automate selon l'invention comprend au moins un modem (non représenté) relié à des moyens de traitement (microprocesseur, logiciels et mémoires) spécialement programmés pour se connecter, via une liaison 7, au serveur de relation 4 et réagir aux instructions de ce dernier qui commande la livraison du bien ou du service sélectionné par l'utilisateur après vérification et autorisation du service de gestion de paiement électronique 5. Le centre de gestion de paiement électronique 5 comprend un serveur de paiement 51 et une base de données 52 dans laquelle sont stockés et mis à jour tous les comptes associés aux moyens de paiement électronique gérés. Le centre de gestion 5 est capable de traiter des demandes de débit ou de crédit d'entités extérieures suivant certaines conditions de sécurité (enregistrement préalable des entités externes, identification, protocoles d'accès et de communication, etc.). Le serveur de paiement 51 est accessible par le serveur de relation 4 via une liaison 8 et éventuellement par le téléphone mobile de l'utilisateur via une liaison 10. L'utilisateur 1 a accès au serveur de mise en relation 4 par l'intermédiaire de son téléphone mobile 2 via une liaison 9. A cet effet, le terminal mobile de l'utilisateur dans l'exemple considéré ici comprend une interface donnant accès au serveur de relation et à ses applications permettant de saisir les données nécessaires à la transaction. L'interface logicielle installée sur le terminal mobile peut être également une application plus élaborée offrant à l'utilisateur des fonctionnalités supplémentaires dans le dialogue avec le serveur de relation et, éventuellement, avec le centre de gestion de paiement électronique. La liaison 7 qui permet à l'automate de dialoguer avec le serveur de relation peut être une ligne de transmission bidirectionnelle soit de type filaire électrique ou optique, soit de type non filaire utilisant le réseau de téléphone mobile ou un réseau local radio (WLAN), par exemple du type Bluetooth® ou WiFi®. Les liaisons 8 et 11 sont des lignes de transmissions bidirectionnelles de type liaison de données, par exemple Internet, tandis que les liaisons 9 et 10 sont des liaisons radio fréquence (RF) de téléphonie mobile qui permettent la transmission de données sur un réseau sans fil. Le procédé de l'invention qui est mis en œuvre dans le système de la figure 1 va être décrit en relation avec les figures 2A et 2B. Au départ (étape ST1), le modem de l'automate est en veille. L'utilisateur sélectionne sur l'automate le mode de paiement électronique (étape ST2). Cette opération permet d'initier la transaction conformément au procédé de l'invention. Elle permet notamment d'activer le moyen de communication (modem) de l'automate. L'utilisateur sélectionne ensuite le bien ou service de son choix (étape ST3). Pour faire son choix, l'utilisateur consulte les produits ou services offerts par l'automate. A cet effet, l'automate comporte sur sa façade tous les éléments nécessaires : le distributeur peut présenter par exemple des étiquettes ou photos 31 des différents articles proposés chacune associée à un bouton 32 de sélection. La sélection par l'utilisateur peut également se faire à partir d'un clavier 33 associé à un écran 34 pour guider l'utilisateur dans sa commande. L'automate envoie ensuite les données de transaction au serveur de relation (étape ST4). Les données de transaction comprennent notamment une identification (i.e. les références) du bien ou du service sélectionné par l'utilisateur et/ou le prix de celui-ci. Dès la fin de l'envoi des données de transaction, l'automate se met en attente d'une réponse_ du serveur de relation (étape ST5). Pour ne pas rester bloqué indéfiniment en attente d'une réponse, une durée d'attente maximum est programmée dans l'automate (étape ST51) de sorte qu'une fois cette durée dépassée, l'automate annule la transaction et revient dans sa position de départ (mode autonome) afin d'être disponible pour de nouvelles transactions. La durée d'attente maximum est fixée de manière à permettre à l'utilisateur d'effectuer en parallèle toutes les opérations nécessaires (étapes ST8 à ST15) à la validation de son paiement. Durant la mise en attente de l'automate d'une réponse du serveur de relation, l'utilisateur entre en contact avec le serveur de relation via son téléphone mobile et la liaison 9 (étape ST8) en utilisant des services ou protocoles de téléphonie mobile tels que le WAP, l'USSD, le SMS ou un service vocal. Par le biais de cette liaison, il communique l'identification de l'automate sur lequel il veut effectuer son achat (étape ST9). L'identification de l'automate peut correspondre par exemple à un numéro de référence inscrit sur l'automate par le gestionnaire. Le serveur de mise en relation vérifie alors si l'utilisateur possède un compte de paiement en interrogeant le centre de gestion de paiement électronique 5 et si tel est le cas, il peut également s'assurer que le compte de paiement de l'utilisateur présente un crédit suffisant vis-à-vis du montant de l'achat (étape ST10). L'identification et/ou l'authentification de l'utilisateur peut se faire au moyen du numéro du mobile appelant (par exemple le numéro MSISDN) comme dans les méthodes standards utilisées pour l'accès au service WAP à partir d'un téléphone mobile GSM. Toutefois, un mécanisme supplémentaire peut être prévu pour l'authentification de l'utilisateur afin d'accroître le niveau de sécurité dans le système. Le serveur de relation obtient les références du moyen de paiement électronique de l'utilisateur par association avec l'identificateur/authentifiant de ce dernier (par exemple le numéro MSISDN). Le serveur de relation effectue ensuite une demande de paiement vers le centre de gestion 5 (étape ST11). De façon optionnelle, le centre de gestion 5 peut demander au serveur de relation 4 une validation de la part de l'utilisateur. Dans ce cas, le serveur de relation demande à l'utilisateur via son téléphone mobile de valider le paiement du montant de l'achat sélectionné (étape ST12). Lorsque l'utilisateur a validé le paiement, une information de validation est transmise au centre de gestion 5. Le paiement est alors validé (étape ST13) par le centre de gestion 5 avec ou sans validation de la part de l'utilisateur suivant les cas. Le serveur de paiement 51 du centre de gestion débite alors le compte de paiement de l'utilisateur du montant de l'achat en mettant à jour la base de données 52 (étape ST131). De plus, le serveur 51 entre en contact avec le serveur 6 de l'organisme bancaire de la société exploitante des automates afin de créditer son compte du montant de la vente réalisée par l'automate (étape ST132). Après validation du paiement par le centre de gestion et, éventuellement, par l'utilisateur, le serveur 51 du centre de gestion de paiement électronique envoie l'autorisation de paiement au serveur de relation 4 (étape ST14) qui la transmet (étape ST15) alors à l'automate en attente d'une réponse (étape ST5) sous forme d'une demande (instruction) de livraison du bien ou du service commandé par l'utilisateur. En réponse, à la demande du serveur de relation, l'automate délivre le bien ou le service (étape ST52). Afin de contrôler le bon déroulement de la transaction d'un bout à l'autre du procédé, l'automate peut retourner au serveur de relation une information sur le statut de la livraison (étape ST6), c'est-à-dire une information confirmant ou non la livraison effective du bien ou du service par l'automate. Dans ce cas, le serveur de relation 4 est en attente d'une confirmation de livraison de la part de l'automate (étape ST7). En cas d'échec dans la livraison du bien ou du service par l'automate (panne mécanique, électrique, logiciel, etc.), le serveur de relation envoie une demande de crédit au système de gestion du porte- monnaie électronique de l'utilisateur (étape ST71) pour que le compte de paiement de celui-ci soit recrédité du montant de l'achat afin d'annuler le débit précédent (étape ST131) qui n'est plus justifié puisque l'utilisateur n'a finalement pas reçu le bien ou le service demandé. Après livraison ou bien après recrédit du compte utilisateur en cas d'échec de livraison, l'automate revient dans sa configuration de départ (étape STl) en remettant son modem en veille. L'automate est alors prêt pour une nouvelle transaction. Pour accroître le niveau de sûreté dans le système, les données (références transaction, identification utilisateur pour autorisation de paiement, demande de livraison, etc.) peuvent être transmises sous forme cryptée. Dans ce cas, le terminal mobile ainsi que les serveurs qui envoient et reçoivent les données comprennent des moyens logiciels et/ou matériels de cryptage/décryptage compatibles entre eux. Ainsi, la présente invention propose une solution technique pour la conciliation de mécanismes asynchrones (mise en attente automate, demande autorisation de paiement, appel serveur de relation par utilisateur, etc.) permettant de réaliser un achat sur un automate en utilisant un moyen de paiement électronique rattaché à une entité indépendante (i.e. centre de gestion de paiement électronique). Le problème de manque de monnaie est également résolu par la présente invention car l'utilisateur peut toujours régler l'achat quel que soit le prix demandé. D'autre part, le paiement électronique sur des automates mis en œuvre conformément à l'invention présente des avantages importants pour le gestionnaire exploitant de telles machines. En effet, les performances économiques (ex. chiffre d'affaire) d'un parc de machines peuvent être suivies quasiment en temps réel en observant les demandes de crédits envoyées au serveur 6. Comme les données de transaction comprennent l'identification de la machine, il est possible de suivre révolution des chiffres de vente machine par machine. De plus, en minimisant l'utilisation et la présence de monnaie physique dans l'automate, les interventions humaines (collectes monnaie, réparations) et les indisponibilités sont également réduites, ce qui améliore encore le niveau de rentabilité de la machine. The present invention is based on the use of a pre or post-paid account managed electronically as a means of payment for the purchase of goods and / or services offered on self-service machines. More particularly, the means of payment implemented in the present invention can be a virtual wallet of the type of those implemented on mobile telephony devices such as the "Clic-payment" payment system of the company Orange France. This type of virtual wallet is a prepaid account allowing you to make purchases for amounts less than a few euros. This method of payment allows you to accept online transactions made on mobile multimedia services such as WAP and the amount of which is too small to be paid by bank card. Subscribers can purchase goods or services such as weather, ringtones or wallpapers. When purchasing a good or service on WAP for example, the user will see his prepaid account debited with the corresponding amount. Currently, this type of payment method is reserved for payments for online purchases via the mobile telephone network to which the user is subscribed. In other words, this method of payment can only be used for goods or services offered on merchant sites accessible via the telecommunications network to which the user is subscribed. The present invention therefore has the effect of extending the use of such a means of electronic payment to purchases on machines. The invention is intended for users who not only have a mobile telephone or any type of device equipped with means of access to mobile telephone networks and services, but also an associated pre or postpaid electronic payment means. of the type described above. Figure 1 is an overall view of the system showing the relationships between the different parties involved according to the method of the invention. The parties mainly involved in a purchase transaction are a user 1 equipped with a mobile terminal such as a mobile phone 2 (eg GSM, GPRS or 3G telephone) or equivalent (eg communicating PDA) and having an associated payment account constituting its virtual wallet, an automatic machine 3 offering goods and / or services in exchange for a payment, a relationship server 4 and an electronic payment management center 5 administered by a company with which the user has requested the opening of a payment account for his virtual wallet. The system may further include a server 6 for accessing and managing the bank account of the company operating the machines. The automatic machine 3, which can be of any type, such as for example a vending machine for drinks, sweets, a parking meter, a parking meter, a photocopier, etc., furthermore comprises traditional means of payment receiving physical money ( cash: coins or banknotes), means which enable it to deliver goods or services in response to a payment made by electronic means of payment. More specifically, the automaton according to the invention comprises at least one modem (not shown) connected to processing means (microprocessor, software and memories) specially programmed to connect, via a link 7, to the relationship server 4 and react to the instructions of the latter who orders the delivery of the good or service selected by the user after verification and authorization of the electronic payment management service 5. The electronic payment management center 5 comprises a payment server 51 and a database data 52 in which all the accounts associated with the managed electronic means of payment are stored and updated. The management center 5 is capable of processing debit or credit requests from external entities under certain security conditions (prior registration of external entities, identification, access and communication protocols, etc.). The payment server 51 is accessible by the relationship server 4 via a link 8 and possibly by the user's mobile phone via a link 10. The user 1 has access to the connection server 4 via his mobile telephone 2 via a link 9. To this end, the user's mobile terminal in the example considered here comprises an interface giving access to the relationship server and to its applications making it possible to enter the data necessary for the transaction. The software interface installed on the mobile terminal can also be a more sophisticated application offering the user functionalities additional in the dialogue with the relationship server and, possibly, with the electronic payment management center. The link 7 which allows the automaton to dialogue with the relationship server can be a bidirectional transmission line either of the electrical or optical wired type, or of the non-wired type using the mobile telephone network or a local radio network (WLAN) , for example of the Bluetooth® or WiFi® type. The links 8 and 11 are two-way data lines of the data link type, for example the Internet, while the links 9 and 10 are radio frequency (RF) mobile telephone links which allow the transmission of data over a wireless network. . The method of the invention which is implemented in the system of FIG. 1 will be described in relation to FIGS. 2A and 2B. At the start (step ST1), the modem of the PLC is in standby. The user selects the electronic payment method on the machine (step ST2). This operation makes it possible to initiate the transaction in accordance with the method of the invention. In particular, it enables the communication medium (modem) of the PLC to be activated. The user then selects the good or service of his choice (step ST3). To make his choice, the user consults the products or services offered by the machine. To this end, the automaton has all the necessary elements on its facade: the distributor can present, for example, labels or photos 31 of the various items offered, each associated with a selection button 32. The selection by the user can also be made from a keyboard 33 associated with a screen 34 to guide the user in his order. The controller then sends the transaction data to the relationship server (step ST4). The transaction data include in particular an identification (ie the references) of the good or service selected by the user and / or the price thereof. As soon as the transaction data is sent, the automaton waits for a response from the relationship server (step ST5). In order not to remain blocked indefinitely awaiting a response, a maximum waiting time is programmed in the automaton (step ST51) so that once this duration is exceeded, the automaton cancels the transaction and returns to its position. starting (autonomous mode) in order to be available for new transactions. The maximum waiting time is fixed so as to allow the user to carry out in parallel all the operations necessary (steps ST8 to ST15) for the validation of his payment. During the waiting of the automaton for a response from the relationship server, the user comes into contact with the relationship server via his mobile telephone and the link 9 (step ST8) using mobile telephone services or protocols. such as WAP, USSD, SMS or voice service. Via this link, it communicates the identification of the machine on which it wants to make its purchase (step ST9). The identification of the PLC can correspond, for example, to a reference number entered on the PLC by the manager. The connecting server then checks whether the user has a payment account by interrogating the electronic payment management center 5 and if this is the case, it can also ensure that the user's payment account is present. sufficient credit vis-à-vis the amount of the purchase (step ST10). The identification and / or authentication of the user can be done using the number of the calling mobile (for example the MSISDN number) as in the standard methods used for accessing the WAP service from a mobile phone. GSM. However, an additional mechanism may be provided for user authentication in order to increase the level of security in the system. The relationship server obtains the references of the user's electronic means of payment by association with the identifier / authenticator of the latter (for example the MSISDN number). The relationship server then makes a payment request to the management center 5 (step ST11). Optionally, the management center 5 can ask the relationship server 4 for validation by the user. In this case, the relationship server asks the user via his mobile phone to validate the payment of the amount of the selected purchase (step ST12). When the user has validated the payment, validation information is transmitted to the management center 5. The payment is then validated (step ST13) by the management center 5 with or without validation by the user depending on the case . The payment server 51 of the management center then debits the user's payment account with the amount of the purchase by updating the database 52 (step ST131). In addition, the server 51 comes into contact with the server 6 of the banking organization of the company operating the machines in order to credit its account with the amount of the sale made by the machine (step ST132). After validation of the payment by the management center and, possibly, by the user, the server 51 of the electronic payment management center sends the payment authorization to the relationship server 4 (step ST14) which transmits it (step ST15) then to the machine awaiting a response (step ST5) in the form of a request (instruction) for delivery of the good or service ordered by the user. In response, at the request of the relationship server, the automaton delivers the good or the service (step ST52). In order to control the good progress of the transaction from one end to the other of the process, the automaton can return to the relationship server information on the status of the delivery (step ST6), that is to say a information confirming or not the actual delivery of the good or service by the machine. In this case, the relationship server 4 is awaiting a delivery confirmation from the automaton (step ST7). In the event of failure in the delivery of the good or service by the automaton (mechanical, electrical, software failure, etc.), the relationship server sends a credit request to the electronic purse management system of the user (step ST71) so that the payment account thereof is credited with the purchase amount in order to cancel the previous debit (step ST131) which is no longer justified since the user has ultimately not received the good or service requested. After delivery or after re-crediting the user account in the event of delivery failure, the PLC returns to its initial configuration (step STl) by putting its modem back on standby. The PLC is then ready for a new transaction. To increase the level of security in the system, data (transaction references, user identification for payment authorization, delivery request, etc.) can be transmitted in encrypted form. In this case, the mobile terminal as well as the servers which send and receive data include software and / or hardware encryption / decryption means compatible with each other. Thus, the present invention provides a technical solution for the reconciliation of asynchronous mechanisms (automatic standby, payment authorization request, user relationship server call, etc.) making it possible to make a purchase on an automatic device using a means of payment linked to an independent entity (ie electronic payment management center). The problem of lack of money is also solved by the present invention because the user can always pay for the purchase regardless of the asking price. On the other hand, electronic payment on machines implemented in accordance with the invention has significant advantages for the manager operating such machines. Indeed, the economic performance (eg turnover) of a fleet of machines can be monitored almost in real time by observing the credit requests sent to the server 6. As the transaction data include the identification of the machine , it is possible to follow revolution in sales figures machine by machine. In addition, by minimizing the use and presence of physical money in the machine, human intervention (money collection, repairs) and downtime are also reduced, which further improves the level of profitability of the machine.

Claims

REVENDICATIONS
1. Procédé pour permettre à un utilisateur (1) équipé d'un terminal mobile (2) et possédant un moyen de paiement électronique comprenant un compte de paiement géré par un centre de gestion de paiement électronique (5) accessible via un serveur de paiement (51), l'achat d'un bien ou service proposé sur au moins un automate (3), caractérisé en ce que l'automate comprend des moyens pour établir une liaison (7) avec un serveur de relation (4), les moyens d'établissement de liaison étant reliés à des moyens de traitement de l'automate programmés pour réagir à des instructions envoyées par le serveur de relation, et en ce que le procédé comprend les étapes suivantes: a) sélection par l'utilisateur du mode de paiement sur l'automate (3), b) sélection par l'utilisateur d'un bien ou d'un service sur l'automate (3), c) connexion de l'automate (3) via les moyens d'établissement d'une liaison au serveur de relation (4) pour envoyer les références du bien ou du service sélectionné, d) déclenchement par les moyens de traitement de l'automate d'une mise en attente d'une réponse du serveur de relation (4), e) connexion au serveur de relation (4) par l'utilisateur via son terminal mobile (2) pour communiquer audit serveur l'identification de l'automate, f) interrogation du centre de gestion de paiement électronique (5) par le serveur de relation (4) pour vérifier la validité du moyen de paiement électronique de l'utilisateur, g) envoi d'une autorisation de paiement par le centre de gestion de paiement électronique (5) au serveur de relation (4) lorsque la vérification de la validité du moyen de paiement électronique est positive, h) envoi d'une instruction de livraison du produit par le serveur de relation (4) à l'automate (3), et i) délivrance du bien ou du service à l'utilisateur par l'automate (3) en réponse à la demande de livraison du serveur de relation (4). 1. Method for enabling a user (1) equipped with a mobile terminal (2) and having an electronic payment means comprising a payment account managed by an electronic payment management center (5) accessible via a payment server (51), the purchase of a good or service offered on at least one automat (3), characterized in that the automat comprises means for establishing a connection (7) with a relationship server (4), the connection establishment means being connected to processing means of the PLC programmed to react to instructions sent by the relationship server, and in that the method comprises the following steps: a) selection by the user of the mode payment on the machine (3), b) selection by the user of a good or service on the machine (3), c) connection of the machine (3) via the means of establishment a link to the relationship server (4) to send the references of the good or service selected, d) triggering by the processing means of the automaton of waiting for a response from the relationship server (4), e) connection to the relationship server (4) by the user via his mobile terminal (2) to communicate to said server the identification of the machine, f) interrogation of the electronic payment management center (5) by the relationship server (4) to verify the validity of the user's electronic means of payment, g) sending a payment authorization by the electronic payment management center (5) to the relationship server (4) when the verification of the validity of the electronic payment means is positive, h) sending a delivery instruction of the product by the relation server (4) to the automaton (3), and i) delivery of the good or service to the user by the automaton (3) in response to the delivery request from the relation server ( 4).
2. Procédé selon la revendication 1, caractérisé en ce que dans l'étape f), le serveur de relation interroge en outre le centre de gestion de paiement électronique pour vérifier le crédit disponible du moyen de paiement électronique de l'utilisateur de sorte que l'envoi de l'autorisation de paiement par le centre de gestion de paiement électronique au serveur de relation dans l'étape g) est réalisé lorsque la vérification de la validité et du crédit du moyen de paiement électronique est positive.2. Method according to claim 1, characterized in that in step f), the relationship server also queries the electronic payment management center to check the available credit of the user's electronic payment means so that the sending of the payment authorization by the electronic payment management center to the relationship server in step g) is carried out when the verification of the validity and of the credit of the electronic payment means is positive.
3. Procédé selon la revendication 1 ou 2, caractérisé en ce que dans l'étape e), l'utilisateur est identifié/authentifié au moyen d'un code d'identification transmis par le terminal mobile, le compte de paiement de l'utilisateur étant associé à ce code de manière à permettre l'identification du compte de paiement de l'utilisateur dans l'étape f)-3. Method according to claim 1 or 2, characterized in that in step e), the user is identified / authenticated by means of an identification code transmitted by the mobile terminal, the payment account of the user being associated with this code so as to allow the identification of the user's payment account in step f) -
4. Procédé selon l'une des revendications 1 à 3, caractérisé en ce que dans l'étape f), le centre de gestion de paiement électronique (5) effectue en outre le débit du compte de paiement de l'utilisateur du montant de l'achat du bien ou du service sélectionné par l'utilisateur.4. Method according to one of claims 1 to 3, characterized in that in step f), the electronic payment management center (5) further debits the user's payment account with the amount of the purchase of the good or service selected by the user.
5. Procédé selon l'une des revendications 1 à 4, caractérisé en ce que dans l'étape f), le centre de gestion de paiement électronique (5) établit une liaison avec un serveur (6) du compte bancaire de l'exploitant de l'automate pour créditer ledit compte du montant de l'achat du bien ou du service sélectionné par l'utilisateur.5. Method according to one of claims 1 to 4, characterized in that in step f), the electronic payment management center (5) establishes a connection with a server (6) of the operator's bank account from the machine to credit said account with the amount of the purchase of the good or service selected by the user.
6. Procédé selon l'une des revendications 1 à 5, caractérisé en ce qu'il comprend en outre une étape de validation du paiement par l'utilisateur dans laquelle le serveur de relation (4) demande à l'utilisateur de valider le paiement via son terminal mobile (2), la réponse de l'utilisateur étant ensuite transmise au centre de gestion de paiement électronique (5) par le serveur de relation.6. Method according to one of claims 1 to 5, characterized in that it further comprises a step of validating the payment by the user in which the relationship server (4) requests the user to validate the payment via his mobile terminal (2), the user's response is then transmitted to the electronic payment management center (5) by the relationship server.
7. Procédé selon l'une des revendications 1 à 6, caractérisé en ce que l'automate (3) renvoie une information sur le statut de livraison au serveur de relation (4) qui, en cas d'échec dans la livraison du bien ou du service à l'utilisateur, envoie une demande de crédit au centre de gestion de paiement électronique (5) pour recréditer le compte de paiement de l'utilisateur du montant de l'achat.7. Method according to one of claims 1 to 6, characterized in that the automaton (3) returns information on the delivery status to the relationship server (4) which, in the event of failure in the delivery of the good or user service, send a credit request to the management center electronic payment (5) to credit the user's payment account with the amount of the purchase.
8. Procédé selon l'une des revendications 1 à 7, caractérisé en ce que dans l'étape d), l'automate (3) est mis en attente pendant une durée déterminée.8. Method according to one of claims 1 to 7, characterized in that in step d), the automaton (3) is put on hold for a determined duration.
9. Système comprenant au moins un automate (3) destiné à distribuer un bien ou un service commandé directement sur l'automate par un utilisateur (1) équipé d'un terminal mobile (2) comprenant des moyens de transmission de données, l'utilisateur possédant en outre un moyen de paiement électronique comprenant un compte de paiement accessible via un serveur de paiement (51) d'un centre de gestion de paiement électronique (5), caractérisé en ce que l'automate (3) comprend un moyen pour sélectionner le moyen de paiement électronique comme mode de paiement du bien ou du service commandé et des moyens de traitement réagissant à la sélection du moyen de paiement électronique pour établir automatiquement une connexion avec un serveur de relation (4), envoyer les références du bien ou du service commandé audit serveur de relation et délivrer ledit bien ou service en réponse à une instruction de livraison du serveur de relation, et en ce que le serveur de relation (4) est en liaison avec l'automate (3), l'appareil de téléphonie mobile (2) et le serveur de paiement (51), ledit serveur de relation comprenant des moyens de traitement pour envoyer automatiquement une demande d'autorisation de paiement au serveur de paiement à réception des données de transaction envoyées par l'automate (3) ainsi que des informations d'identification envoyées par l'utilisateur via son terminal mobile (2), de manière à transmettre une instruction de livraison à l'automate lorsque l'autorisation de paiement est accordée.9. System comprising at least one automaton (3) intended for distributing a good or a service ordered directly on the automaton by a user (1) equipped with a mobile terminal (2) comprising means for transmitting data, the user further having an electronic payment means comprising a payment account accessible via a payment server (51) of an electronic payment management center (5), characterized in that the automatic machine (3) comprises means for select the electronic means of payment as the method of payment for the good or service ordered and processing means reacting to the selection of the electronic means of payment to automatically establish a connection with a relationship server (4), send the references of the good or of the service ordered from said relationship server and delivering said good or service in response to a delivery instruction from the relationship server, and in that the relationship server (4) is t in connection with the machine (3), the mobile telephone device (2) and the payment server (51), said relationship server comprising processing means for automatically sending a request for payment authorization to the server payment upon receipt of transaction data sent by the machine (3) as well as identification information sent by the user via his mobile terminal (2), so as to transmit a delivery instruction to the machine when the payment authorization is granted.
10. Système selon la revendication 9, caractérisé en ce que l'utilisateur est identifié/authentifié au moyen d'un code d'identification transmis par le terminal mobile, le compte de paiement de l'utilisateur étant associé à ce code de manière à permettre l'identification du compte de paiement de l'utilisateur.10. System according to claim 9, characterized in that the user is identified / authenticated by means of an identification code transmitted by the mobile terminal, the user's payment account. being associated with this code so as to allow the identification of the user's payment account.
11. Système selon la revendication 9 ou 10, caractérisé en ce que le serveur de relation (4) comprend en outre des moyens pour demander une validation du paiement par l'utilisateur via son terminal mobile (2) et transmettre l'information de validation au serveur de paiement (51).11. System according to claim 9 or 10, characterized in that the relationship server (4) further comprises means for requesting validation of the payment by the user via his mobile terminal (2) and transmitting the validation information to the payment server (51).
12. Système selon l'une des revendications 9 à 11, caractérisé en ce que l'automate (3) comprend en outre des moyens pour renvoyer une information sur le statut de livraison au serveur de relation (4), ledit serveur de relation envoyant au serveur de paiement (51) une demande de recrédit du compte de l'utilisateur du montant de l'achat en cas d'échec dans la livraison du produit ou du service par l'automate. 12. System according to one of claims 9 to 11, characterized in that the automaton (3) further comprises means for returning information on the delivery status to the relationship server (4), said relationship server sending to the payment server (51) a request for crediting the account of the user with the amount of the purchase in the event of failure in the delivery of the product or service by the machine.
PCT/FR2004/003016 2003-11-25 2004-11-25 Method and system for the electronic payment of goods or services which are dispensed by an automaton with asynchronous reconciliation WO2005052869A1 (en)

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